MURHA.INFO

Kalessin kirjoitti:ahneus tekee ihmiselle ihmeitä...luulisi, että olisi edes hiukan hälytyskellot soineet, kun lupaillaan kuutakin taivaalta, mutta ei. hyväuskoisia hölmöjä kasvaa puissa ja niin kuin sanontakin sanoo;"se ei ole tyhmä joka pyytää vaan se joka maksaa".

Hannu on päättänyt, että puoli vuotta on hyvä.

Kalessin kirjoitti:ei näkynyt marsalkan video...harmi, olisin mieluusti halunnut nähdä sen, kun se vyölaukkumies-pätkäkin oli varsin viihdyttävä

WinCapita katosi, mutta kilpailijat jatkavat
[Pekka Lähteenmäki 26.3.2008]

Poliisi tutkii, onko pyramidiyhtiö WinCapita ennätyksellisen suuri huijausoperaatio.

Tiistaina keskusrikospoliisi kertoi aloittaneensa WinCapitasta esitutkinnan sijoittajien rikosilmoitusten perusteella. Poliisin mukaan internetissä toimineen klubin kautta sijoituksia tehneitä on jopa 10 000 henkilöä ja sijoitusten määrä on yli 50 miljoonaa euroa. Pääosin sijoittajat ja raha ovat ilmeisesti suomalaisia, mutta yhtiön jäljet johtavat Panamaan.



Nyt WinCapitan verkkosivut ovat mystisesti kadonneet. Yhteyshenkilöitä on hankala tavoittaa.

Aamulehden käsiinsä saama WinCapitan esite herättää epäilyt hurjilla tuottolupauksilla ja monimutkaisuudellaan. Epäilyjä lisäävät amatöörimäisyys ja niukat yhteystiedot.

Huolestuttavaa sijoittajien kannalta asiassa on se, että poliisi on seurannut WinCapitaa jo viime syksystä lähtien mutta ei ole voinut tehdä muuta kuin kerätä tietoja. Kynnys esitutkinnan aloittamiseksi ei nimittäin ole ylittynyt.

Edelleen on mahdollista, että WinCapita todetaan lailliseksi sijoitustoiminnaksi, jonka huimat riskit ovat vain toteutuneet. Poliisin mukaan sijoitusklubi toimi useita vuosia ja ainakin osa sijoittajista on saanut siitä tuottoja.

Tarinan opetus voi paljastua ikäväksi: ei ole rikollista kertoa suurten tuottojen mahdollisuudesta, vähätellä riskejä ja kerätä rahoja sijoitettavaksi.

Myöskään muhkeiden palkkioiden kerääminen ei ole rikos. Jossain rajat kuitenkin kulkevat, ja WinCapitan tapaus varmasti määrittää niitä.


Rata ei valvo valuuttakauppaa
Valuuttakauppa on sijoitustoiminnan villiä länttä, sillä Rahoitustarkastus ei valvo alan yrityksiä.

Tämä johtuu siitä, että Rahoitustarkastus valvoo sijoituspalveluiden tarjoamista vain rahoitusvälineillä, kuten arvopapereilla, osakkeilla ja johdannaisilla. Valuutta ei ole tällainen sijoituspalveluyrityksistä annetun lain tarkoittama rahoitusväline.

Valuuttakauppa ei siten ole myöskään luvanvaraista toimintaa.

Linjaukset perustuvat sijoituspalveluyrityksistä annettuun lakiin, joka puolestaan perustuu EU-direktiiviin.

Kuluttajaviranomaiset sen sijaan voivat tarttua yliampuviin tuottolupauksiin, jos siihen on aihetta.

Rahan kerääminen pyramidimallilla puolestaan voi olla rahankeräyslain vastaista. Tätä lakia valvoo sisäasiainministeriö.

WinCapitasta on koottu kattava tietoisku tässä blogissa.

Poliisi puolestaan on koonnut tietopaketin kaikenkarvaisista huijauskeinoista.

Valuuttakauppiaita on joka junaan

Sinänsä WinCapita on vain yksi monista netin valuuttakauppafirmoista.

Mahdollisuutta käydä valuuttakauppaa tarjoavat myös suuret pankit. Ne tarjoavat kuitenkin tätä mahdollisuutta lähinnä valuuttakurssimuutoksilta suojautumiseen.

Mutta katsotaanpa tarkemmin vaikkapa Smart Profit Club -yhtiötä, jonka motto on kaunis: "Parempaa elämää, varallisuutta ja hyvinvointia".

Tammikuussa kaupparekisteriin merkitty yhtiö lupaa sijoittajille huimia - itse asiassa täysin uskomattomia - takuutuottoja.

"Kuukausittainen tuotto-oletus on 8-15 prosenttia. Jokaiselle lisenssille maksamme viiden prosentin takuutuoton kuukausittain eli takuutuotto vuodessa on 60 prosenttia."

Tarkemmin sanoen yhtiö myy tuhannen euron lisenssejä. "Jokaista sijoituslisenssiä vastaan jäsen on oikeutettu samaan vuosittain 60 prosentin tuottoa sijoitukselleen ja suosittelun kautta lisätuottoa sijoitusorganisaation yhteistuotosta."

Kuten WinCapita, myös Smart Profit Club käy valuuttakauppaa. Se on puhdasta kaupankäyntiä, joka perustuu veikkauksiin valuuttakurssien suunnasta. Kaupankäyntiin saadaan apua ohjelmistoilta. Valuuttakauppa on myös nollasummapeliä, jossa voitot ovat muiden tappioita. Toisin on osakekaupassa, jossa kaupan kohteena olevien yritysten liiketoiminta luo arvoa.

"Minulla on palaveri"

Yksi merkittävä ero yhtiöillä kuitenkin on. Smart Profit Clubin vastuuhenkilö vastaa puhelimeensa.

Yhtiön hallituksen ainoa varsinainen jäsen on vuonna 1978 syntynyt Matti Rautajoki.

"Minulla on juuri nyt palaveri alkamassa", Rautajoki sanoi tänään.


Tamperelainen nuorimies lupaa sinulle 60 prosentin takuutuoton.
Kuinka tamperelainen nuorimies pystyy hankkimaan sijoituksille yli 60 prosentin vuosituoton? Nettisivujen mukaan se onnistuu käymällä suurella velkavivulla valuuttakauppaa. Velkavivun ansiosta voittomahdollisuudet kasvavat. Velkajärjestelyt puolestaan rakennetaan siten, että tappiona on "vain" oma pääoma.

"Smart Profit Club sijoittaa varat parhaaksi näkemäänsä 'treidausyhtiöön' ammattilaisten treidattavaksi", nettisivulla kerrotaan.

Aikamoisia asiantuntijoita siis netistä ja maailmalta löytyy. Smart Profit Club on onnistunut löytämään sijoittajat, jotka voittavat tässä pelissä melkein koko ajan. Tai sitten tuottolupaukset pettävät.

Jotenkin tuntuu siltä, että ahneita ja hyväuskoisia höynäytetään vielä tulevaisuudessakin. Tai sitten ahneus vain sumentaa joidenkin sijoittajien järjen.

Aiemmin verkkopalvelussa
Rikastu amerikkalaisten kustannuksella (3.12.2004)
Keskustelu
Millaisiin sijoituspalveluihin olet törmännyt verkossa? Osallistu keskusteluun Talouselämän keskustelupalstalla!


Muualla Talentumin verkostossa
WinCapita oli pelkkä puhallus (Talouselämä 08.05.2008)
WinCapita onnistui, poliisi ei (Talouselämä 02.04.2008)
Pankit: valuuttakauppiaat lupaavat liikoja (Talouselämä 04.04.2008)
Salaseura rahasti ja katosi (Talouselämä 25.04.2008)
Valuuttakauppias Smart Profit uskoo huipputuottoihinsa (Talouselämä 28.03.2008)

Aiheeseen liittyvien yritysten tiedot (Inoa.fi)
Poliisikoulu
Poliisiammattikorkeakoulu PAKK
Forex

11.09.2008

WinCapitan tutkinta etenee


Sijoitusklubi WinCapitan (entinen WinClub) toiminnasta on tehty tähän mennessä noin 800 rikosilmoitusta, joissa ilmoitetut asianomistajien vahingot ovat yhteensä noin 10,5 miljoonaa euroa. Rikosilmoitusten määrä nousee päivittäin.

Maaliskuussa 2008 käynnistynyt esitutkinta on jatkunut täysipainoisena. Esitutkinnassa on tehty runsaasti kuulusteluja ja useita henkilöitä on ollut vangittuna. Tällä hetkellä ei ketään ole vangittuna.

Tutkinnassa on tehty suuri määrä kansainvälisiä oikeusapupyyntöjä ja muita selvityksiä. Vakuustakavarikossa, hukkaamiskiellossa tai väliaikaistoimenpitein takavarikoituna on yli 12 miljoonaa euroa. Rikoshyödyn jäljittäminen on keskeinen osa esitutkintaa.

Eri tietoja analysoimalla esitutkinnassa on pystytty todentamaan, että WinCapitan toiminnassa on muodostunut pyramidin kaltainen hierarkia, jossa iso pyramidi pitää sisällään pienempiä pyramideja. Esitutkinta etenee ison pyramidin sisällä osittain siten, että yhden pienemmän pyramidin valmistuttua otetaan seuraava osa tutkintaan.

Tutkinnan edetessä on edelleen vahvistunut tieto siitä, että valuuttakauppaa ei WinCapitassa ole tehty. Pankkitiedusteluissa siitä ei ole löytynyt mitään viitteitä. Lisäksi poliisin hallussa on asiakirja, jossa tällä hetkellä pääepäiltynä pidettävä henkilö kertoo WinCapitan olevan petollista toimintaa. Myös muutamat esitutkinnassa kuulustellut henkilöt ovat kertoneet saaneensa tiedon toiminnan petollisuudesta pääepäillyltä.

WinCapitaan sijoittaneita henkilöitä on noin 10 000 ja sijoitusten arvo lähes 100 miljoonaa euroa. Sijoittajat ovat liittyneet klubiin suosittelijan kautta. Esitutkinnan mukaan suosittelija on usein ollut sijoittajan lähipiiristä ja sijoituspäätökseen ovat vaikuttaneet merkittävästi WinCapitan Internet-sivuilla esitetyt väitteet suurista tuotoista. Monesti suosittelija on maininnut nimeltä henkilön, joka on jo saanut voittoja. Toiminnasta annettu kuva on ollut hyvin houkutteleva, mutta ei totuudenmukainen.

Poliisi kehottaa edelleen henkilöitä, jotka tuntevat tulleensa petetyiksi klubin toiminnassa, tekemään asiasta rikosilmoituksen paikallispoliisille. Ilmoituksella on merkitystä, koska syyttäjä voi silloin ajaa mahdollista vahingonkorvausvaatimusta jutun oikeuskäsittelyn yhteydessä. Vaikka asianomistaja ei esittäisi korvausvaatimusta, poliisin tämän hetkisen näkemyksen mukaan tullaan kaikkia toiminnassa mukana olleita kuulemaan.

Esitutkinnan yhteydessä on tullut esille myös useita muita epäilyttäviä sijoitusklubeja ja rahankeräysmuotoja. Poliisi kehottaa varovaisuuteen näiden suhteen ja välttämään henkilötietojen antamista näihin tarkoituksiin.

WinCapitan esitutkinta työllistää kymmeniä henkilöitä sekä keskusrikospoliisissa että paikallispoliisissa. Jutun laajuuden ja kansainvälisyyden vuoksi tutkinta tulee tämänhetkisen arvion mukaan kestämään ainakin vuoteen 2010. Osia tutkintakokonaisuudesta pyritään saamaan syyteharkintaan jo kuluvan vuoden loppupuolella.

Keskusrikospoliisi tiedottaa WinCapitasta seuraavan kerran lokakuun loppupuolella, ellei tutkinnassa sitä ennen tule ilmi tiedottamista edellyttäviä asioita.

Oulun käräjäoikeus on asettanut vakuustakavarikkoon Wincapitan pääsponsoreiksi epäiltyjen Timo Martiskaisen ja Risto Hentusen omaisuutta yhteensä noin 2,1 miljoonan euron arvosta.

Käräjäoikeus perustelee turvaamistoimea sillä, että kaksikkoa on syytä epäillä kolmesta vakavasta rikoksesta: törkeästä petoksesta, törkeästä veropetoksesta ja rahankeräysrikoksesta.

Turvaamistoimi liittyy pyramidihuijaus Wincapitan esitutkintaan, jonka mukaan valuuttakauppana markkinoitu sijoitustoiminta olikin pelkkä kupla.

Oikeuden pöytäkirjojen mukaan kaksikko oleilee parhaillaan Thaimaassa epäillyllä petosrikoksella hankittu omaisuus mukanaan. Poliisin tietojen mukaan Martiskainen on Thaimaassa ilman voimassaolevaa passia. Hänellä on thaimaalainen vaimo.

Kumpikin mies on vangittu poissaolevana jo toukokuun 26. päivänä.

Wincapitaan tai sen edeltäjiin on sijoittanut vuosina 2003-2008 kaikkiaan noin 10 000 ihmistä yhteensä noin 97 miljoonaa euroa. Sijoittajista noin 800 on jättänyt rikosilmoituksen.

Oulun käräjäoikeus on käsitellyt kolmisenkymmentä vastaavaa turvaamistointa, joissa on asetettu vakuustakavarikkoon asianomistajien omaisuutta yhteensä yli kuuden miljoonan euron arvosta.