Suomalaiset sijoittivat kymmeniä miljoonia maailmanlaajuiseen huijaukseen – KRP ei nähnyt rikosta
Lähetetty: Ma Heinä 14, 2025 4:45 am
Keskusrikospoliisi ei aloittanut Onecoin-huijauksesta rikostutkintaa, vaikka Poliisihallituksen selvityksen perusteella siinä oli useita pyramidihuijauksen merkkejä.
Keskusrikospoliisin (KRP) luovuttamat asiakirjat paljastavat uutta tietoa 10 vuoden takaisesta Onecoin-kryptovaluuttahuijauksen tutkinnasta.
Yle sai poliisilta tietopyynnöllä aiemmin salattuja kuulusteluita, muistioita ja muuta tutkintaan liittyvää materiaalia.
Aineistosta selviää, että Poliisihallituksen arpajaishallinto haistoi Onecoinin toiminnassa palaneen käryä hyvin pian sen jälkeen kun väitettyä kryptovaluuttaa alettiin markkinoida Suomessa.
Onecoiniin lähti mukaan kymmeniätuhansia suomalaisia, jotka sijoittivat rahaa ainakin noin 40 miljoonaa euroa. Moni heistä menetti rahansa.
Bulgarialaisen Ruja Ignatovan perustama kryptovaluutta paljastui myöhemmin maailmanlaajuiseksi verkostohuijaukseksi.
Yle kertoi toukokuussa, että mahdollinen rikos ehti vanhentua Suomessa.
Koulutuspaketit vain silmänlumetta
Poliisihallitus alkoi saada kansalaisilta yhteydenottoja Onecoinista joulukuussa 2014.
Onecoin ilmoitti myyvänsä koulutuspaketteja, joiden hinta vaihteli 100 eurosta jopa 5 000 euroon. Koulutus sisälsi e-kirja- ja videomateriaalia, joiden väitettiin opettavan kryptovaluutan omistamisessa tarvittavia kaupankäyntitaitoja.
Tosiasiassa koulutuspaketeissa ei kerrottu mitään Onecoinista eikä juurikaan edes kryptovaluutoista. Niiden sisältö oli ainakin osin kopioitu täysin muista lähteistä.
Koulutuspaketin ostaneille tarjottiin ”kylkiäisenä” väitettyjä virtuaalikolikoita.
Jo tämä seikka sai Poliisihallituksen hälytyskellot soimaan. Se aloitti selvityksen aiheesta alkuvuodesta 2015.
”Onecoinin toiminnassa on useita viitteitä pyramidipelistä.”
Poliisihallituksen muistio 17. maaliskuuta 2015.
Onecoin väitti olevansa ainoastaan koulutuspaketteja myyvä yritys, mutta kaikki sen tuottamat esittelymateriaalit keskittyvät kryptovaluuttaan.
Maaliskuussa 2015 päivätyssä muistiossaan Poliisihallitus katsoi Onecoinin tarjoavan asiakkailleen ensisijaisesti sijoitusmahdollisuutta, jonka mainonnassa lupailtiin hyvin suuria tuottoja mutta jätettiin kokonaan mainitsematta sijoitustoimintaan kuuluvat riskit.
Lisäksi yhtiö lupasi jäsenilleen eli paketin ostaneille asiakkaille liittymisestä ”pisteitä”. Niitä kertyi yhä enemmän sitä mukaa kun asiakas sai lisää henkilöitä mukaan verkostoon.
– Tällainen jäsenyyteen ja uusien jäsenten liittymiseen perustuva passiivinen tulo on pyramidipelin selkein tunnusmerkki, muistiossa todetaan.
Tyypillinen pyramidihuijaus
Poliisihallitus huomasi Onecoinin toiminnassa myös useita muita pyramidihuijauksen tunnusmerkkejä.
Yhtiö esimerkiksi ilmoitti avaavansa kryptovaluutan ulkopuolisten käyttöön vasta ”noin kahden vuoden kuluttua”.
Syynä viivytykselle oli yhtiön mukaan se, että ”suosittelumarkkinoinnin hyödyntäminen ei muutoin olisi mahdollista”.
Poliisihallituksen mukaan tällainen on tavallista pyramidihuijauksissa.
– Tyypillistä näille luvatuille eduille on, että ne on mahdollista saada vasta huomattavan pitkän ajan kuluttua ja niiden saaminen on riippuvainen henkilön jälkeen liittyvien henkilöiden maksusuorituksista.
”Onecoinia ei voi tällä hetkellä käyttää maksuvälineenä missään, joten sen todellisesta arvosta ei ole mitään takeita.”
Poliisihallituksen muistio 17. maaliskuuta 2015
Toisin kuin esimerkiksi Bitcoin, Onecoin ei perustunut avoimeen lähdekoodiin. Se oli siis ainoastaan yhden yrityksen hallitsema suljettu järjestelmä.
Myös toinen kryptovaluutan keskeinen tunnusmerkki, hajautettu louhiminen, puuttui.
Yhtiön suomalaisilla verkkosivuilla ilmoitettiin, että saksalainen lakitoimisto on selvittänyt Onecoinin laillisuuden.
Poliisihallituksen näkemyksen mukaan lakitoimiston laatima todistus oli kuitenkin vain luettelo siitä, miten kryptovaluuttoihin yleisesti suhtaudutaan eri maissa.
Bitcoinin kilpailija”
Selvitystensä jälkeen Poliisihallitus teki KRP:lle tutkintapyynnön huhtikuussa 2015.
KRP ei aloittanut varsinaista rikostutkintaa, vaan alkoi selvittää, onko asiassa syytä epäillä rikosta.
Elokuussa 2015 KRP pyysi kuulusteltavaksi miehen, joka kertoi toimivansa Onecoinin maajohtajana Suomessa. Häntä kuultiin todistajan asemassa.
Kuulustelupöytäkirjan mukaan maajohtaja luonnehti Onecoinin olevan Bitcoinin kilpailija, jonka markkinointi hoidetaan verkostomarkkinoinnin keinoin.
Maajohtaja kertoi, että yhtiö kauppasi koulutuspaketteja, koska kolikoiden myyminen suoraan olisi voitu mieltää finanssituotteeksi, joiden valvonta on Suomessa säänneltyä.
Hänen mielestään Onecoin ei ollut pyramidihuijaus, sillä toiminnassa ei kerätty vastikkeetonta rahaa.
Haaveissa koulutuskeskus Suomeen
Suomi näytteli merkittävää osaa Onecoinin alkutaipaleella.
Yhtiö järjesti syyskuussa 2014 ensimmäisen julkisen markkinointitilaisuutensa Helsingissä, koska siihen mennessä Suomessa oli ollut eniten Onecoinista kiinnostuneita.
Kaiken kaikkiaan suomalaiset olivat väkilukuun suhteutettuna innokkaimpien Onecoiniin sijoittaneiden maiden kärkisijoilla.
Maajohtajan kuulusteluista elokuulta 2015 käy ilmi, että Onecoin harkitsi jopa ”koulutuskeskuksen” perustamista Suomeen.
Hanke kuitenkin peruuntui, koska yhtiö alkoi saada Suomessa negatiivista julkisuutta.
Se ei kuitenkaan vienyt maajohtajan uskoa Onecoinin läpimurtoon.
”Tällä hetkellä kaikki viittaa siihen, että Onecoin tulee menestymään huikeasti kryptovaluuttana.”
Onecoinin Suomen-maajohtajan kuulustelu elokuussa 2015
Lokakuussa 2015 KRP kuuli todistajana tietotekniikka-asiantuntija Petteri Järvistä. Hänen lausuntonsa tuki Poliisihallituksen käsitystä siitä, että kyseessä oli pyramidihuijaus, ei todellinen kryptovaluutta.
Maajohtajaa ei epäilty asiassa rikoksesta. Lopulta KRP ei aloittanut Onecoinista keskitettyä rikostutkintaa.
KRP katsoi, ettei kynnys esitutkinnan aloittamiseen ylittynyt. Se jäi odottamaan, että Onecoinin lähdekoodi julkaistaisiin. Sitä ei koskaan tapahtunut.
Poliisin mukaan Onecoinin mahdollisesti rahankeräysrikoksen täyttävä toiminta on Suomessa päättynyt 2017, joten sen syyteoikeus on vanhentunut viisi vuotta viimeisen viranomaisten tiedossa olleen tekohetken jälkeen eli viimeistään vuonna 2022.
Suomessa oikeudessa on ollut joitain Onecoiniin liittyviä veropetosjuttuja.
Yhdysvaltain liittovaltion poliisi FBI on todennut Onecoinin kansainväliseksi huijaukseksi. Osa Onecoinin keskeisistä johtohenkilöistä on tuomittu pitkiin vankeusrangaistuksiin.
Onecoinin perustaja Ruja Ignatova on ollut vuosien ajan etsintäkuulutettu.
Katso myös:
MOT-ohjelma penkoi viranomaisten käsittelyyn joutunutta Onecoinia 18.
Pikku pukki kakki kaliolle, huhhei ja tuuli sen vei.
Keskusrikospoliisin (KRP) luovuttamat asiakirjat paljastavat uutta tietoa 10 vuoden takaisesta Onecoin-kryptovaluuttahuijauksen tutkinnasta.
Yle sai poliisilta tietopyynnöllä aiemmin salattuja kuulusteluita, muistioita ja muuta tutkintaan liittyvää materiaalia.
Aineistosta selviää, että Poliisihallituksen arpajaishallinto haistoi Onecoinin toiminnassa palaneen käryä hyvin pian sen jälkeen kun väitettyä kryptovaluuttaa alettiin markkinoida Suomessa.
Onecoiniin lähti mukaan kymmeniätuhansia suomalaisia, jotka sijoittivat rahaa ainakin noin 40 miljoonaa euroa. Moni heistä menetti rahansa.
Bulgarialaisen Ruja Ignatovan perustama kryptovaluutta paljastui myöhemmin maailmanlaajuiseksi verkostohuijaukseksi.
Yle kertoi toukokuussa, että mahdollinen rikos ehti vanhentua Suomessa.
Koulutuspaketit vain silmänlumetta
Poliisihallitus alkoi saada kansalaisilta yhteydenottoja Onecoinista joulukuussa 2014.
Onecoin ilmoitti myyvänsä koulutuspaketteja, joiden hinta vaihteli 100 eurosta jopa 5 000 euroon. Koulutus sisälsi e-kirja- ja videomateriaalia, joiden väitettiin opettavan kryptovaluutan omistamisessa tarvittavia kaupankäyntitaitoja.
Tosiasiassa koulutuspaketeissa ei kerrottu mitään Onecoinista eikä juurikaan edes kryptovaluutoista. Niiden sisältö oli ainakin osin kopioitu täysin muista lähteistä.
Koulutuspaketin ostaneille tarjottiin ”kylkiäisenä” väitettyjä virtuaalikolikoita.
Jo tämä seikka sai Poliisihallituksen hälytyskellot soimaan. Se aloitti selvityksen aiheesta alkuvuodesta 2015.
”Onecoinin toiminnassa on useita viitteitä pyramidipelistä.”
Poliisihallituksen muistio 17. maaliskuuta 2015.
Onecoin väitti olevansa ainoastaan koulutuspaketteja myyvä yritys, mutta kaikki sen tuottamat esittelymateriaalit keskittyvät kryptovaluuttaan.
Maaliskuussa 2015 päivätyssä muistiossaan Poliisihallitus katsoi Onecoinin tarjoavan asiakkailleen ensisijaisesti sijoitusmahdollisuutta, jonka mainonnassa lupailtiin hyvin suuria tuottoja mutta jätettiin kokonaan mainitsematta sijoitustoimintaan kuuluvat riskit.
Lisäksi yhtiö lupasi jäsenilleen eli paketin ostaneille asiakkaille liittymisestä ”pisteitä”. Niitä kertyi yhä enemmän sitä mukaa kun asiakas sai lisää henkilöitä mukaan verkostoon.
– Tällainen jäsenyyteen ja uusien jäsenten liittymiseen perustuva passiivinen tulo on pyramidipelin selkein tunnusmerkki, muistiossa todetaan.
Tyypillinen pyramidihuijaus
Poliisihallitus huomasi Onecoinin toiminnassa myös useita muita pyramidihuijauksen tunnusmerkkejä.
Yhtiö esimerkiksi ilmoitti avaavansa kryptovaluutan ulkopuolisten käyttöön vasta ”noin kahden vuoden kuluttua”.
Syynä viivytykselle oli yhtiön mukaan se, että ”suosittelumarkkinoinnin hyödyntäminen ei muutoin olisi mahdollista”.
Poliisihallituksen mukaan tällainen on tavallista pyramidihuijauksissa.
– Tyypillistä näille luvatuille eduille on, että ne on mahdollista saada vasta huomattavan pitkän ajan kuluttua ja niiden saaminen on riippuvainen henkilön jälkeen liittyvien henkilöiden maksusuorituksista.
”Onecoinia ei voi tällä hetkellä käyttää maksuvälineenä missään, joten sen todellisesta arvosta ei ole mitään takeita.”
Poliisihallituksen muistio 17. maaliskuuta 2015
Toisin kuin esimerkiksi Bitcoin, Onecoin ei perustunut avoimeen lähdekoodiin. Se oli siis ainoastaan yhden yrityksen hallitsema suljettu järjestelmä.
Myös toinen kryptovaluutan keskeinen tunnusmerkki, hajautettu louhiminen, puuttui.
Yhtiön suomalaisilla verkkosivuilla ilmoitettiin, että saksalainen lakitoimisto on selvittänyt Onecoinin laillisuuden.
Poliisihallituksen näkemyksen mukaan lakitoimiston laatima todistus oli kuitenkin vain luettelo siitä, miten kryptovaluuttoihin yleisesti suhtaudutaan eri maissa.
Bitcoinin kilpailija”
Selvitystensä jälkeen Poliisihallitus teki KRP:lle tutkintapyynnön huhtikuussa 2015.
KRP ei aloittanut varsinaista rikostutkintaa, vaan alkoi selvittää, onko asiassa syytä epäillä rikosta.
Elokuussa 2015 KRP pyysi kuulusteltavaksi miehen, joka kertoi toimivansa Onecoinin maajohtajana Suomessa. Häntä kuultiin todistajan asemassa.
Kuulustelupöytäkirjan mukaan maajohtaja luonnehti Onecoinin olevan Bitcoinin kilpailija, jonka markkinointi hoidetaan verkostomarkkinoinnin keinoin.
Maajohtaja kertoi, että yhtiö kauppasi koulutuspaketteja, koska kolikoiden myyminen suoraan olisi voitu mieltää finanssituotteeksi, joiden valvonta on Suomessa säänneltyä.
Hänen mielestään Onecoin ei ollut pyramidihuijaus, sillä toiminnassa ei kerätty vastikkeetonta rahaa.
Haaveissa koulutuskeskus Suomeen
Suomi näytteli merkittävää osaa Onecoinin alkutaipaleella.
Yhtiö järjesti syyskuussa 2014 ensimmäisen julkisen markkinointitilaisuutensa Helsingissä, koska siihen mennessä Suomessa oli ollut eniten Onecoinista kiinnostuneita.
Kaiken kaikkiaan suomalaiset olivat väkilukuun suhteutettuna innokkaimpien Onecoiniin sijoittaneiden maiden kärkisijoilla.
Maajohtajan kuulusteluista elokuulta 2015 käy ilmi, että Onecoin harkitsi jopa ”koulutuskeskuksen” perustamista Suomeen.
Hanke kuitenkin peruuntui, koska yhtiö alkoi saada Suomessa negatiivista julkisuutta.
Se ei kuitenkaan vienyt maajohtajan uskoa Onecoinin läpimurtoon.
”Tällä hetkellä kaikki viittaa siihen, että Onecoin tulee menestymään huikeasti kryptovaluuttana.”
Onecoinin Suomen-maajohtajan kuulustelu elokuussa 2015
Lokakuussa 2015 KRP kuuli todistajana tietotekniikka-asiantuntija Petteri Järvistä. Hänen lausuntonsa tuki Poliisihallituksen käsitystä siitä, että kyseessä oli pyramidihuijaus, ei todellinen kryptovaluutta.
Maajohtajaa ei epäilty asiassa rikoksesta. Lopulta KRP ei aloittanut Onecoinista keskitettyä rikostutkintaa.
KRP katsoi, ettei kynnys esitutkinnan aloittamiseen ylittynyt. Se jäi odottamaan, että Onecoinin lähdekoodi julkaistaisiin. Sitä ei koskaan tapahtunut.
Poliisin mukaan Onecoinin mahdollisesti rahankeräysrikoksen täyttävä toiminta on Suomessa päättynyt 2017, joten sen syyteoikeus on vanhentunut viisi vuotta viimeisen viranomaisten tiedossa olleen tekohetken jälkeen eli viimeistään vuonna 2022.
Suomessa oikeudessa on ollut joitain Onecoiniin liittyviä veropetosjuttuja.
Yhdysvaltain liittovaltion poliisi FBI on todennut Onecoinin kansainväliseksi huijaukseksi. Osa Onecoinin keskeisistä johtohenkilöistä on tuomittu pitkiin vankeusrangaistuksiin.
Onecoinin perustaja Ruja Ignatova on ollut vuosien ajan etsintäkuulutettu.
Katso myös:
MOT-ohjelma penkoi viranomaisten käsittelyyn joutunutta Onecoinia 18.
Pikku pukki kakki kaliolle, huhhei ja tuuli sen vei.
Jos joku keksisi sellaisen rahasampon joka tuottaisi rahaa itsekseen jostain netistä niin se varmaan olisi visusti siitä hiljaa ja nauttisi itsekseen niistä rahoista joita se "rahasampo" tuottaisi tekemättä mitään, esimerkiksi joku algoritmi. Hyvä että idiootit menettävät rahansa, vaikka huono juttu että tuolleen miljoonia rahaa virtaa Suomesta ulkomaille idioottien takia, olisi voineet kuluttaa ne rahat Suomessa ja talouskasvulle ja työllisyydelle olisi parempia mahdollisuuksia.