"Miljoonaperintö" odotti, rahat menivät

[Tiina]

^Ha ha...Neljäkymmentä jo kuitenkin. Toinen jalka haudassa ja toinen sen partaalla. Kyllähän tuolla summalla halvassa maassa elää herroiksi parikymmentä vuotta.

[Sikkis]

Firma on tehnyt kovaa tiliä ja koistinen päätti lähteä kikkaileen. Tyhmyydestä sakotetaan.

[Uutistenlukija]

^Voihan ne tulla, mutta tyhjästä on paha nyhjästä. Tuskin ne rahat pankissa on.

Ei missään euroopassa enää saa suuria summia rahaa ulos pankista käteisenä. Jos olet isoja summia menossa nostamaan niin pankki ei suostu ja poliisikuulustelu tulee eteen jos pankki katsoo sen aiheelliseksi. Ainakin pankin toimesta kuulustellaan ja uhataan poliisilla. Epäilevät näissä tapauksissa aina joko rikollista toimintaa tai rahanpesua jos henkilö ei ole onnistunut todistamaan että on täysin laillisesti tienannut kyseiset rahat maassa tai on muuten hyvin vakavarainen vaikka lottovoiton kautta.

Vaikka nostaisivat rahat hitaasti pienempinä summina esim. tonni tai pari kerrallaan niin järjestelmä kyllä havahtuisi siihen ennen kuin saisivat rahat pihalle.

Käsittääkseni poliisin mukaan pankin tai jonkin kautta ne rahat oli kuitenkin laitettu Suomesta eteenpäin. Ihmettelen kyllä että poliisi ei muka tiedä kenelle rahat menivät jos Suomesta ne on laitettu eteenpäin. Jos kyseessä on Espanjalainen tili, niin heidän pitäisi olla Espanjan poliisiin ja pankkeihin yhteydessä.

[disposal]

Ei missään euroopassa enää saa suuria summia rahaa ulos pankista käteisenä. Jos olet isoja summia menossa nostamaan niin pankki ei suostu ja poliisikuulustelu tulee eteen jos pankki katsoo sen aiheelliseksi. Ainakin pankin toimesta kuulustellaan ja uhataan poliisilla. Epäilevät näissä tapauksissa aina joko rikollista toimintaa tai rahanpesua jos henkilö ei ole onnistunut todistamaan että on täysin laillisesti tienannut kyseiset rahat maassa tai on muuten hyvin vakavarainen vaikka lottovoiton kautta.

Vaikka nostaisivat rahat hitaasti pienempinä summina esim. tonni tai pari kerrallaan niin järjestelmä kyllä havahtuisi siihen ennen kuin saisivat rahat pihalle.

No ehkä ulos voi saada kerralla tuhansissa liikkuvan summan ja siitäkin tulee tehdä kirjallinen selvitys että miksi? ja kenelle. Omalla kohdalla riitti se että puoliso maksoi osuutensa asumiskustannuksista käteisellä mitkä talletin pankkiin automaatin kautta ja puhutaan kolmen kuukauden aikana korkeintaan 1000€. Pankista soitettiin tiukkasävyinen pitkään kestänyt puhelu että mitä satasia tilille oikein ilmestyy ja tarkat selvitykset koska rahanpesu-säädökset. Ne ajat on todella takana että pankista hait salkullisen käteistä.

[Uutistenlukija]

Ei missään euroopassa enää saa suuria summia rahaa ulos pankista käteisenä. Jos olet isoja summia menossa nostamaan niin pankki ei suostu ja poliisikuulustelu tulee eteen jos pankki katsoo sen aiheelliseksi. Ainakin pankin toimesta kuulustellaan ja uhataan poliisilla. Epäilevät näissä tapauksissa aina joko rikollista toimintaa tai rahanpesua jos henkilö ei ole onnistunut todistamaan että on täysin laillisesti tienannut kyseiset rahat maassa tai on muuten hyvin vakavarainen vaikka lottovoiton kautta.

Vaikka nostaisivat rahat hitaasti pienempinä summina esim. tonni tai pari kerrallaan niin järjestelmä kyllä havahtuisi siihen ennen kuin saisivat rahat pihalle.

No ehkä ulos voi saada kerralla tuhansissa liikkuvan summan ja siitäkin tulee tehdä kirjallinen selvitys että miksi? ja kenelle. Omalla kohdalla riitti se että puoliso maksoi osuutensa asumiskustannuksista käteisellä mitkä talletin pankkiin automaatin kautta ja puhutaan kolmen kuukauden aikana korkeintaan 1000€. Pankista soitettiin tiukkasävyinen pitkään kestänyt puhelu että mitä satasia tilille oikein ilmestyy ja tarkat selvitykset koska rahanpesu-säädökset. Ne ajat on todella takana että pankista hait salkullisen käteistä.

Kaveri otti ulos 5000 euroa käteisenä ja siitä ei pankki kysellyt, koska pankissa tiedettiin mistä rahat tulevat kun käytössä ollut tili oli kaverin palkkatili ja kuinka paljon tilillä tavallisesti on ollut varoja. Jos tilillä on tavallisesti huonosti katetta, niin siitä tapauksessa kysely voi alkaa jos on ottamassa vain tonniakin ulos. Usein jo huomattavan pienissä summissa voidaan alkaa pankissa penäämään että mihin se raha on menossa jos pieni- tai keskituloinen yrittää nostaa epätavallisen suuren summan käteisenä.

Samoin EU-alueella rahan siirtäminen ei onnistu espanjalaiseen pankkiin ja sieltä eteenpäin toisen maan rahalaitokseen suurten summien osalta. Jos pankit toimivat ohjeistusten mukaan niiden pitää tietää mistä varat ovat peräisin ennen kuin ne voidaan siirtää eteenpäin. Tähän eivät mitkään tilinomistajan omat selitykset auta vaan asiasta pitää saada jokin virallinen todiste. Rahanpesu on sen verran yleistä että jos siirrät vaikka Espanjaan 200 tuhatta ja yrität siirtää sitä muualle osissa eteenpäin niin pankki hyvin todennäköisesti alkaa tutkimaan asiaa. Tilanne olisi siksi epäilyttävä että Espanjaan lähetetään Suomesta rahaa ja sitten espanjalaiselta tililtä varoja uudelleenohjataan muualle.

[damfin]

^Voihan ne tulla, mutta tyhjästä on paha nyhjästä. Tuskin ne rahat pankissa on.

Ei missään euroopassa enää saa suuria summia rahaa ulos pankista käteisenä. Jos olet isoja summia menossa nostamaan niin pankki ei suostu ja poliisikuulustelu tulee eteen jos pankki katsoo sen aiheelliseksi. Ainakin pankin toimesta kuulustellaan ja uhataan poliisilla. Epäilevät näissä tapauksissa aina joko rikollista toimintaa tai rahanpesua jos henkilö ei ole onnistunut todistamaan että on täysin laillisesti tienannut kyseiset rahat maassa tai on muuten hyvin vakavarainen vaikka lottovoiton kautta.

Vaikka nostaisivat rahat hitaasti pienempinä summina esim. tonni tai pari kerrallaan niin järjestelmä kyllä havahtuisi siihen ennen kuin saisivat rahat pihalle.

Käsittääkseni poliisin mukaan pankin tai jonkin kautta ne rahat oli kuitenkin laitettu Suomesta eteenpäin. Ihmettelen kyllä että poliisi ei muka tiedä kenelle rahat menivät jos Suomesta ne on laitettu eteenpäin. Jos kyseessä on Espanjalainen tili, niin heidän pitäisi olla Espanjan poliisiin ja pankkeihin yhteydessä.

Sulla on nyt pieni ristiriita tuossa... kun väität että pankit on kaikkialla noin tiukkana ja poliisilla uhkaavat ellet pysty rahojen alkuperää todistamaan, ja sitten kuitenkin itsekkin ihmettelet että miksei niitä rahoja saa sieltä Espanjalaisesta pankista takaisin, oletko kuullut kuinkakin monesta tapauksesta jossa vastaavanlaisen huijauksen kohteeksi joutuneen lähettämät rahat olisi pystytty jäljittämään ja saamaan takaisin vaikka ne on ihan pankkien välisenä rahansiirtona suomesta lähetetty?

Kyllähän se vaan niin on että jos vastaanottopäähän johonkin sopivaan maahan saa vaikkapa niiden virolaisten avulla asiat järjesteltyä rahojen siirtoa varten, niin kyllä ne rahat on viranomaisten tavoittamattomissa ja käteiseksi tai tavaraksi muutettavissa.
Ja jos nyt oletetaan että kateissa on firman varallisuutta tuo maksamattomiksi veloiksi jäänyt 200 000 + "espanjaan lähetetty" 120 000, niin kyllähän 300 000:lla eurolla jossain päin mukavasti alkuun pääsee.
Sitäpaitsi kun kyseessä on putkiurakoitsija, niin voisin olettaa että tuo 200 000 on tukkurin velkoja sekä jotain tyel maksuja ja kausiveroja, niin se tarkoittaa että todellisessa firman tileiltä hävinneessä summassa on vielä myyntivoitot ja urakoista saadut rahat päälle, eli mahdollisesti 300 - 400 000:tta.

[Muppe]

No ehkä ulos voi saada kerralla tuhansissa liikkuvan summan ja siitäkin tulee tehdä kirjallinen selvitys että miksi? ja kenelle. Omalla kohdalla riitti se että puoliso maksoi osuutensa asumiskustannuksista käteisellä mitkä talletin pankkiin automaatin kautta ja puhutaan kolmen kuukauden aikana korkeintaan 1000€. Pankista soitettiin tiukkasävyinen pitkään kestänyt puhelu että mitä satasia tilille oikein ilmestyy ja tarkat selvitykset koska rahanpesu-säädökset. Ne ajat on todella takana että pankista hait salkullisen käteistä.

Jahas,itse olen talletusautomaatilla tallettanut kolmesti kerta maksimin 5000€ nordeaan viikon aikana,nordeassa ei ole tuloja ollut koskaan päivärahan päälle,eikä kyselty mitään,samoja rahoja kävin nostamassa tiskiltä kolemssa erässä yhteensä 7000€ eipä kyselty mitään...

Eräs työtön tuttava myi moottoripyörän käteisellä 14 000€,meni nordeaan ja talletti tilille,ohi mennen kassalla kysy virkailija että mistä näin paljon olet saanut,riitti sana että myi prätkän.kaveri työtön rosvo ollut aina.Viikkoa myöhemmin kävi nostamassa rahat ulos autokaupoille,ei kysytty että mihin tarvii.Viinaan ja pillereihin ja ampuma-aseisiin varmaan.
tonnista nyt kukaan mitään kysele,ihan höpöhöpö tarinaa.'
En edes osaa sanoa monestiko olen tallettanut tilille yli tonnin eikä koskaan ole kysytty mitään,samoin pienempiä summia,jopa useita kertoja viikossa tiedän monien tallettavan eikä ole koskaan soiteltu perään.. ja tuo 5000€ maksimi depokin on muistaakseni kerta kohtainen,että sen verta voit lämästä kerralla rahaa autiomaatiin tilille,käy tupakalla ja laita toinen pommi sisään.kukaan mitään kysele jos ei poliisi ole tilin perässä ja epäillään isoista talousrikoksista.sillonki menee tili käyttökieltoon ennenkö olet saanut mitään puhelua mistää.
miten mullekaan soittasivat kun käytän prepaidia mitä ei ole missään rekisteröity? Samoin tiedän lukuisten pokeripelaajien depoilevan todella isoja summia automaateilla lähes "jatkuvasti" ei ole soiteltu tai jos olis niin olisin ainakin kuullut.

[Uutistenlukija]

Kyllä se on ihan totta että osaa ihmisistä pankki on jo savustanut pienissä summissa jos tilille on pantu rahaa käteisenä tai otettu pois rahaa käteisenä. Ei se tili mene heti poliisin tutkintaan tai suljeta jos pankki itse alkaa tutkimaan asiaa ennen kuin päättää onko syytä kutsua poliisi selvittämään asiaa vai ei. Poliisi tulee kuvioon vain erittäin vakavissa epäilyissä.

Arviointi on asiakaskohtaista, koska luontevia kriteereitä ovat talletuksen suuruus ja sillä, miten talletus suhtautuu asiakkaan muuhun pankkiasiointiin. Muita yksittäisiä kriteereitä on vaikeampaa luetella, mutta luonnollisestikin niiden tulee olla asiallisesti perusteltavissa. Luottolaitos- kuin rahanpesulakiinkaan ei sisälly alarajaa, joten kysymys voi tulla vastaan varsin pieniltäkin tuntuvien summien kohdalla.

Yleensähän pienten summien kohdalla pankin toimet eivät johda viranomaistoimiin, mutta Suomessa vuonna 2014 rahanpesun selvittelykeskus sai yli 400 käteistalletuksiin liittyvää rahanpesuilmoitusta, joten tästä päätellen seuraamuksiakin varmasti on tullut.

Pankki tekee tämän rahanpesuilmoituksen vasta siinä tapauksessa jos he todellakin uskovat asiakkaan syyllistyneen rahanpesuun. Ennen tätä tilanteesta tavallisesti keskustellaan asiakkaan kanssa. Mitä suurempia summia liikutellaan säännöllisesti - talletetaan tai nostetaan käteisenä niin sitä suurempi riski on että pankki tälläisen ilmoituksen tekee.

Kyllä ulkomailta voi liikuttaa suuriakin summia Suomeen. Esimerkiksi pokerinpelaajat tai muut suuria ulkomaantuloja saavat. Pankki reagoi tavallisesti vasta siinä vaiheessa jos ulkomailta tulevia varoja yritetään säännöllisesti nostaa erittäin suurina käteissummina tai jos rahoja yritetään lähettää toiseen maahan Suomesta eteenpäin pian sen jälkeen kun ne ovat saapuneet ulkomaisesta pankista tai muualta.

[killingfields]

Firma on tehnyt kovaa tiliä ja koistinen päätti lähteä kikkaileen. Tyhmyydestä sakotetaan.

Koistinen lienee kikkaillut aiemminkin, kun on saanut tehtyä 80 000 verovelkaa(siis yli tuon 120 000 perinnön lunastukseee menneen. Eihän nuo yrittäjät mitään järjen jättiläisiä suurimmalta osalta ole, omaavat kyllä omalta alaltaan hyvän ammattiosaamisen.

[killingfields]

^Ha ha...Neljäkymmentä jo kuitenkin. Toinen jalka haudassa ja toinen sen partaalla. Kyllähän tuolla summalla halvassa maassa elää herroiksi parikymmentä vuotta.

20 000 e vuosi, eli 1666e kk.

[killingfields]

Eräs työtön tuttava myi moottoripyörän käteisellä 14 000€,meni nordeaan ja talletti tilille,

Hyvin vaikea usko, nimenomaan Nordeassa ollaan tänä päivänä erittäin tarkkoja. 10 000 taitaa olla se raja mistä ilmoitus tehdään, mutta jo parin tonnin talletuksissa kysellään mistä rahat ovat peräisin.

[Tiina]

20 000 e vuosi, eli 1666e kk.

Joo, joo, mutta siellä on halvempaa.
Ruoka, juoma ja asuminen.

[Pex.]

Eräs työtön tuttava myi moottoripyörän käteisellä 14 000€,meni nordeaan ja talletti tilille,

Hyvin vaikea usko, nimenomaan Nordeassa ollaan tänä päivänä erittäin tarkkoja. 10 000 taitaa olla se raja mistä ilmoitus tehdään, mutta jo parin tonnin talletuksissa kysellään mistä rahat ovat peräisin.

Pankeilla ei ole mitään tiettyjä rajoja vaan tapauskohtaisesti mennään. Esim. koulujen päättymisen jälkeen 19v tulee kahden tonnin kanssa käteistä ja pankkivirkailija kysäisee oliko hyvät ylppärijuhlat ja 19v sanoo joo niin ei tartte mitään mitään erityistä täytellä. Jos sama 19v olisi käynyt pari kuukautta ennen eikä tilillä ole isoja tapahtumia aiemmin, varmasti täytettäisiin selvitys liiketoimesta. Jos selvitys liiketoimesta olisi jotenkin erikoinen tai muuten vaan olisi outo fiilis henkilöstä, paperi laitettaisiin eteenpäin.

[killingfields]

– Sen paremmin luottolaitos- kuin rahanpesulakiinkaan ei sisälly alarajaa, joten kysymys voi tulla vastaan varsin pieniltäkin tuntuvien summien kohdalla.
http://www.vantaansanomat.fi/artikkeli/ ... ammentavat

http://www.finanssivalvonta.fi/fi/Saant ... 4.std2.pdf

http://www.finlex.fi/fi/laki/ajantasa/2008/20080503

[tötterö]

Nordea on ihan paskalaitos ja jokaisesta kaupasta pitäisi olla tositteet tms.
Ihan syvälle mennyt tää touhu ja samanaikaan virkamiehet puhaltavat ohi minkä kerkeevät.